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內(nèi)蒙古錫林郭勒盟蘇尼特左旗、儋州市蘭洋鎮(zhèn)、牡丹江市寧安市、延邊汪清縣、攀枝花市鹽邊縣、鄭州市新鄭市、懷化市洪江市、廣西崇左市扶綏縣、荊州市荊州區(qū)
紅河蒙自市、黔東南劍河縣、本溪市桓仁滿族自治縣、廣西柳州市柳城縣、牡丹江市林口縣、隴南市康縣、阿壩藏族羌族自治州理縣、呂梁市交口縣、玉溪市華寧縣、晉中市壽陽(yáng)縣
連云港市贛榆區(qū)、湘潭市湘潭縣、蚌埠市龍子湖區(qū)、北京市延慶區(qū)、雅安市石棉縣、撫州市臨川區(qū)、衢州市龍游縣、重慶市江北區(qū)
內(nèi)蒙古烏蘭察布市涼城縣、玉溪市澄江市、臨夏臨夏市、黃山市黃山區(qū)、長(zhǎng)治市沁源縣、三明市將樂(lè)縣、寧夏銀川市靈武市、淄博市沂源縣、東莞市沙田鎮(zhèn)
東方市江邊鄉(xiāng)、涼山美姑縣、滁州市定遠(yuǎn)縣、內(nèi)蒙古呼和浩特市土默特左旗、杭州市上城區(qū)、焦作市山陽(yáng)區(qū)、安康市平利縣、雞西市恒山區(qū)、內(nèi)江市隆昌市、銅川市印臺(tái)區(qū)
臨滄市滄源佤族自治縣、上饒市廣豐區(qū)、嘉興市桐鄉(xiāng)市、韶關(guān)市曲江區(qū)、杭州市蕭山區(qū)、菏澤市巨野縣、上海市徐匯區(qū)、內(nèi)蒙古阿拉善盟額濟(jì)納旗、焦作市沁陽(yáng)市
江門市臺(tái)山市、東莞市塘廈鎮(zhèn)、文昌市馮坡鎮(zhèn)、馬鞍山市雨山區(qū)、定安縣龍河鎮(zhèn)、通化市東昌區(qū)、玉樹玉樹市
舟山市定海區(qū)、西安市周至縣、上饒市余干縣、湘潭市岳塘區(qū)、內(nèi)蒙古巴彥淖爾市臨河區(qū)、安慶市宿松縣、臨滄市鎮(zhèn)康縣、新鄉(xiāng)市紅旗區(qū)
七臺(tái)河市桃山區(qū)、保山市施甸縣、孝感市應(yīng)城市、南陽(yáng)市唐河縣、亳州市渦陽(yáng)縣、大理漾濞彝族自治縣、阜新市海州區(qū)、本溪市南芬區(qū)
常州市武進(jìn)區(qū)、慶陽(yáng)市鎮(zhèn)原縣、廣西南寧市馬山縣、黔東南凱里市、黔西南望謨縣、內(nèi)蒙古阿拉善盟阿拉善右旗、許昌市長(zhǎng)葛市
黃山市屯溪區(qū)、麗水市松陽(yáng)縣、阜陽(yáng)市阜南縣、直轄縣神農(nóng)架林區(qū)、漯河市舞陽(yáng)縣、河源市和平縣、咸陽(yáng)市長(zhǎng)武縣、許昌市禹州市
重慶市九龍坡區(qū)、天津市武清區(qū)、隴南市兩當(dāng)縣、淄博市高青縣、雞西市雞冠區(qū)
廣西貴港市覃塘區(qū)、信陽(yáng)市浉河區(qū)、株洲市醴陵市、晉城市澤州縣、遵義市播州區(qū)、雙鴨山市寶清縣、呂梁市中陽(yáng)縣
湘潭市湘鄉(xiāng)市、漳州市長(zhǎng)泰區(qū)、南陽(yáng)市淅川縣、廣西河池市宜州區(qū)、楚雄祿豐市、廣西梧州市蒼梧縣
孝感市孝昌縣、阜新市細(xì)河區(qū)、寧德市古田縣、鹽城市響水縣、郴州市汝城縣、北京市密云區(qū)、昭通市鎮(zhèn)雄縣、南充市南部縣
天水市秦州區(qū)、直轄縣神農(nóng)架林區(qū)、榆林市米脂縣、文山丘北縣、亳州市蒙城縣
濟(jì)南市歷城區(qū)、漯河市源匯區(qū)、海南興?？h、中山市民眾鎮(zhèn)、雞西市麻山區(qū)、延安市子長(zhǎng)市
嘉峪關(guān)市新城鎮(zhèn)、懷化市會(huì)同縣、上饒市信州區(qū)、張掖市臨澤縣、運(yùn)城市臨猗縣、玉樹曲麻萊縣、德陽(yáng)市旌陽(yáng)區(qū)、信陽(yáng)市羅山縣
黃山市黟縣、黔東南臺(tái)江縣、焦作市馬村區(qū)、肇慶市封開縣、紅河個(gè)舊市、廈門市湖里區(qū)、成都市錦江區(qū)
定安縣龍河鎮(zhèn)、內(nèi)蒙古呼和浩特市托克托縣、中山市東鳳鎮(zhèn)、遼陽(yáng)市太子河區(qū)、常德市津市市、聊城市東昌府區(qū)、天水市麥積區(qū)
內(nèi)蒙古烏蘭察布市豐鎮(zhèn)市、廣西百色市靖西市、長(zhǎng)沙市天心區(qū)、保山市昌寧縣、巴中市通江縣、邵陽(yáng)市邵東市、文山富寧縣
蘭州市七里河區(qū)、益陽(yáng)市赫山區(qū)、大同市天鎮(zhèn)縣、江門市蓬江區(qū)、東方市三家鎮(zhèn)、榆林市米脂縣、平?jīng)鍪徐o寧縣
昆明市官渡區(qū)、長(zhǎng)春市南關(guān)區(qū)、寧夏銀川市金鳳區(qū)、煙臺(tái)市龍口市、忻州市神池縣
合肥市蜀山區(qū)、普洱市江城哈尼族彝族自治縣、青島市膠州市、上海市靜安區(qū)、九江市修水縣、鄭州市金水區(qū)、蘭州市西固區(qū)、撫順市新賓滿族自治縣、常德市津市市、黃山市休寧縣
內(nèi)蒙古興安盟科爾沁右翼中旗、上海市虹口區(qū)、商丘市睢縣、十堰市鄖西縣、榆林市府谷縣、武威市天祝藏族自治縣
阜陽(yáng)市阜南縣、大連市沙河口區(qū)、九江市濂溪區(qū)、淄博市桓臺(tái)縣、牡丹江市寧安市、黃岡市黃梅縣、武漢市武昌區(qū)、楚雄武定縣
萬(wàn)寧市龍滾鎮(zhèn)、東莞市寮步鎮(zhèn)、廣元市劍閣縣、雅安市雨城區(qū)、信陽(yáng)市固始縣
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眉山市丹棱縣、甘孜雅江縣、蘇州市姑蘇區(qū)、銅仁市思南縣、東營(yíng)市利津縣、三亞市天涯區(qū)、定安縣新竹鎮(zhèn)
孝感市大悟縣、重慶市墊江縣、茂名市化州市、岳陽(yáng)市平江縣、銅仁市德江縣、麗水市縉云縣、大同市廣靈縣、咸寧市嘉魚縣、三明市泰寧縣、邵陽(yáng)市邵東市
天水市麥積區(qū)、天津市靜海區(qū)、廣西賀州市富川瑤族自治縣、榆林市榆陽(yáng)區(qū)、麗江市古城區(qū)、齊齊哈爾市昂昂溪區(qū)、菏澤市單縣、大理云龍縣、杭州市淳安縣
常德市桃源縣、成都市青羊區(qū)、榆林市清澗縣、安慶市宜秀區(qū)、白城市洮北區(qū)、鹽城市濱?？h
婁底市婁星區(qū)、洛陽(yáng)市欒川縣、海西蒙古族格爾木市、宿遷市沭陽(yáng)縣、濮陽(yáng)市南樂(lè)縣
漳州市龍文區(qū)、巴中市南江縣、上海市黃浦區(qū)、阜陽(yáng)市潁東區(qū)、衡陽(yáng)市衡南縣、西雙版納勐?？h、安康市寧陜縣
邵陽(yáng)市大祥區(qū)、綏化市明水縣、麗水市青田縣、臨汾市汾西縣、佳木斯市富錦市、玉溪市華寧縣、東莞市黃江鎮(zhèn)、達(dá)州市通川區(qū)、錦州市義縣
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鄭州市新鄭市、牡丹江市西安區(qū)、青島市市南區(qū)、泰州市高港區(qū)、定安縣翰林鎮(zhèn)、鞍山市臺(tái)安縣、南平市延平區(qū)、十堰市鄖西縣
寧波市江北區(qū)、臨高縣和舍鎮(zhèn)、十堰市張灣區(qū)、曲靖市馬龍區(qū)、汕頭市潮南區(qū)、內(nèi)蒙古赤峰市翁牛特旗、濰坊市壽光市、鶴崗市南山區(qū)、河源市源城區(qū)
黑河市五大連池市、撫順市望花區(qū)、福州市臺(tái)江區(qū)、南通市崇川區(qū)、內(nèi)蒙古鄂爾多斯市康巴什區(qū)、上海市普陀區(qū)、南昌市進(jìn)賢縣
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屯昌縣楓木鎮(zhèn)、肇慶市高要區(qū)、黔西南晴隆縣、黃山市休寧縣、重慶市豐都縣、寧夏吳忠市同心縣
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平頂山市湛河區(qū)、滁州市來(lái)安縣、哈爾濱市松北區(qū)、銅陵市樅陽(yáng)縣、淮北市烈山區(qū)、定安縣龍河鎮(zhèn)、廣西柳州市鹿寨縣
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成都市大邑縣、日照市東港區(qū)、泰州市高港區(qū)、中山市坦洲鎮(zhèn)、綿陽(yáng)市江油市、麗水市縉云縣、沈陽(yáng)市大東區(qū)、德宏傣族景頗族自治州隴川縣、貴陽(yáng)市白云區(qū)
定西市通渭縣、福州市平潭縣、江門市鶴山市、綏化市北林區(qū)、寶雞市鳳縣、文昌市會(huì)文鎮(zhèn)、貴陽(yáng)市云巖區(qū)、天津市河西區(qū)
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南昌市青山湖區(qū)、樂(lè)山市五通橋區(qū)、北京市房山區(qū)、三明市明溪縣、徐州市邳州市
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雅安市天全縣、曲靖市麒麟?yún)^(qū)、鶴崗市南山區(qū)、荊州市松滋市、西安市藍(lán)田縣
達(dá)州市通川區(qū)、廣西南寧市江南區(qū)、寧夏固原市涇源縣、內(nèi)蒙古巴彥淖爾市磴口縣、鶴崗市蘿北縣、綿陽(yáng)市北川羌族自治縣、廣州市白云區(qū)、澄邁縣老城鎮(zhèn)
2萬(wàn)億民營(yíng)銀行大分化！微眾銀行、網(wǎng)商銀行一騎絕塵，新安銀行凈息差低至0.76%|界面新聞
界面新聞?dòng)浾?| 曾令俊
隨著微眾銀行、網(wǎng)商銀行等年報(bào)披露完畢，民營(yíng)銀行2024年的整體經(jīng)營(yíng)情況也隨之浮出水面。
據(jù)界面新聞?dòng)浾呤崂恚?024年民營(yíng)銀行業(yè)績(jī)出現(xiàn)了明顯的分化：網(wǎng)商銀行、微眾銀行一騎絕塵，資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)4500億，營(yíng)收超過(guò)200億；部分中小民營(yíng)銀行則面臨盈利能力下滑等多方面挑戰(zhàn)，比如億聯(lián)銀行凈虧損5.9億元，成為行業(yè)唯一虧損銀行；新安銀行凈息差跌破1%至0.76%，逼近“生死線”。
“國(guó)有大行和部分股份行都在渠道下沉，這進(jìn)一步壓縮了部分民營(yíng)銀行的生存空間。一些互聯(lián)網(wǎng)銀行依靠渠道和客群的優(yōu)勢(shì)，仍處于上升的趨勢(shì)，雙方的差距不斷拉大，但息差下滑是整個(gè)行業(yè)面臨的共同難題?！蹦趁駹I(yíng)銀行前副行長(zhǎng)對(duì)界面新聞?dòng)浾哒f(shuō)。
蘇商銀行特約研究員薛洪言對(duì)界面新聞?dòng)浾哒f(shuō)，互聯(lián)網(wǎng)銀行面臨多重挑戰(zhàn)：一是傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式承壓，消費(fèi)貸等零售業(yè)務(wù)因客群下沉導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)積聚，而監(jiān)管對(duì)助貸和貸款定價(jià)的規(guī)范進(jìn)一步壓縮利潤(rùn)空間；二是資本補(bǔ)充壓力增大，部分銀行資本充足率接近監(jiān)管紅線，制約業(yè)務(wù)擴(kuò)張能力；三是客戶黏性不足，消費(fèi)金融機(jī)構(gòu)和傳統(tǒng)銀行的雙向擠壓使獲客成本居高不下。
尾部機(jī)構(gòu)承壓
2014年，原銀監(jiān)會(huì)啟動(dòng)了民營(yíng)銀行試點(diǎn)工作，允許具備條件的民間資本依法發(fā)起設(shè)立中小型銀行等金融機(jī)構(gòu)，至今已有10年時(shí)間。
截至2024年末，19家民營(yíng)銀行資產(chǎn)規(guī)模達(dá)2.15萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.5%，但分化態(tài)勢(shì)顯著。
微眾銀行以6517.76億元資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)居榜首，同比增速21.7%，其規(guī)模已超第二名網(wǎng)商銀行（4710.35?億元）近1800億元，形成絕對(duì)斷層優(yōu)勢(shì)。兩家“巨頭”資產(chǎn)總額合計(jì)1.12萬(wàn)億元，超過(guò)其余17家銀行總和。
蘇商銀行、眾邦銀行、新網(wǎng)銀行緊隨其后，構(gòu)成“千億俱樂(lè)部”，但新網(wǎng)銀行增速僅為0.68%，規(guī)模擴(kuò)張近乎停滯。
相比之下，部分機(jī)構(gòu)面臨規(guī)模收縮壓力。億聯(lián)銀行資產(chǎn)規(guī)模同比下降21%至408.22億元，成為降幅最大的銀行；三湘銀行、振興銀行資產(chǎn)規(guī)模分別減少10.46%和2.35%。
經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)方面，19家民營(yíng)銀行去年合計(jì)實(shí)現(xiàn)營(yíng)收934.17億元，同比增長(zhǎng)近2%。從各家表現(xiàn)看，營(yíng)收盈利水平兩極分化現(xiàn)象愈發(fā)顯著。
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微眾銀行、網(wǎng)商銀行2024年?duì)I收分別為381.28億元、213.14億元，位居前兩位。上述兩家銀行業(yè)務(wù)在去年也有一定變化，微眾銀行獲批在香港設(shè)立科技子公司，輻射東南亞市場(chǎng)；網(wǎng)商銀行則大力發(fā)展理財(cái)?shù)染C合金融業(yè)務(wù)。
中小銀行表現(xiàn)則趨于嚴(yán)峻。億聯(lián)銀行虧損5.9億元，成為行業(yè)唯一虧損銀行，降幅超過(guò)500%；三湘銀行凈利潤(rùn)同比下滑59.88%至1.32億元；金城銀行、藍(lán)海銀行、民商銀行凈利潤(rùn)降幅超40%；新網(wǎng)銀行凈利潤(rùn)下降近19%；裕民銀行凈利潤(rùn)僅為0.098億元。
不過(guò)，部分腰部機(jī)構(gòu)通過(guò)差異化策略實(shí)現(xiàn)突破。華瑞銀行營(yíng)收增長(zhǎng)41.29%至20.67億元，凈利潤(rùn)大增316.98%至2.21億元，主要得益于前期低基數(shù)效應(yīng)和零售業(yè)務(wù)擴(kuò)張。
薛洪言說(shuō)，2024年互聯(lián)網(wǎng)銀行“營(yíng)收普增、利潤(rùn)分化”的特征，反映出行業(yè)在規(guī)模擴(kuò)張與盈利能力之間尚未形成有效平衡。收入普遍增長(zhǎng)主要源于信貸規(guī)模擴(kuò)大和新興業(yè)務(wù)如財(cái)富管理的貢獻(xiàn)，但利潤(rùn)分化則暴露了部分銀行在成本控制、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)上的短板。
凈息差下滑明顯
資產(chǎn)質(zhì)量方面，2024年民營(yíng)銀行整體不良貸款率較為穩(wěn)定。有9家民營(yíng)銀行不良貸款率下降，9家不良貸款率出現(xiàn)了上升，1家持平。
眾邦銀行不良率降幅最大，從1.73%降至1.50%；客商銀行不良率最低，不良率僅為0.97%。有三家銀行不良率超過(guò)2%，分別是億聯(lián)銀行、網(wǎng)商銀行、裕民銀行。
億聯(lián)銀行去年末不良率升至2.77%，同比上升了1.16個(gè)百分點(diǎn)，資產(chǎn)質(zhì)量明顯出現(xiàn)惡化。該行也在財(cái)報(bào)中表示，“信貸市場(chǎng)整體風(fēng)險(xiǎn)上行、小微企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)承壓等態(tài)勢(shì)影響，本行信用風(fēng)險(xiǎn)水平也呈現(xiàn)一定程度的上升”。
由于攬儲(chǔ)面臨較大的壓力，導(dǎo)致負(fù)債成本過(guò)高，多家民營(yíng)銀行息差同比出現(xiàn)較大幅度的下滑。藍(lán)海銀行凈息差從2023年的4.34%驟降至去年的2.35%，減少199個(gè)基點(diǎn)；民商銀行凈息差為2.23%，較上年末下降0.52個(gè)百分點(diǎn)；新安銀行更是跌破1%至0.76%，逼近“生死線”。
雖然民營(yíng)銀行息差有所下滑，但總體來(lái)看仍保持高位。據(jù)金融監(jiān)管總局披露，2024年四季度末民營(yíng)銀行平均凈息差達(dá)4.11%，顯著高于商業(yè)銀行1.52%的平均水平。
某股份制銀行支行副行長(zhǎng)對(duì)界面新聞?dòng)浾哒f(shuō)，與傳統(tǒng)大型銀行相比，民營(yíng)銀行成立時(shí)間相對(duì)較晚，消費(fèi)者對(duì)其信任度有待提升，這使得民營(yíng)銀行在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中處于劣勢(shì)。
上述副行長(zhǎng)說(shuō)，由于在吸收存款方面存在困難，民營(yíng)銀行為了獲取資金，可能不得不通過(guò)一些成本較高的渠道來(lái)籌集資金，或者提高存款利率以吸引客戶，這無(wú)疑會(huì)增加銀行的負(fù)債成本，壓縮利潤(rùn)空間。
薛洪言表示，降息背景下新發(fā)放貸款利率持續(xù)走低，而負(fù)債端存款成本受制于定期化難以同步下降，凈息差收窄直接拖累利息收入。另一方面，經(jīng)濟(jì)下行環(huán)境下，零售信貸風(fēng)險(xiǎn)加速暴露，銀行需計(jì)提更多撥備導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)成本激增。此外，部分銀行在擴(kuò)張過(guò)程中過(guò)度依賴高收益高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，當(dāng)經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)或監(jiān)管收緊時(shí)，資產(chǎn)質(zhì)量惡化迅速反噬利潤(rùn)。
不過(guò)，5月以來(lái)藍(lán)海銀行、三湘銀行、億聯(lián)銀行、華通銀行等宣布調(diào)整利率水平，調(diào)整幅度在10~20個(gè)基點(diǎn)之間。長(zhǎng)期以來(lái)，民營(yíng)銀行存款掛牌利率較同業(yè)保持較大利差優(yōu)勢(shì)，多家民營(yíng)銀行常年穩(wěn)居行業(yè)第一梯隊(duì)。
上述民營(yíng)銀行副行長(zhǎng)說(shuō)，降息可以降低負(fù)債成本，但是攬儲(chǔ)方面也會(huì)面臨較大的壓力，特別是在沒(méi)有經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)的情況下，攬儲(chǔ)壓力比其它類型銀行更為明顯，且民營(yíng)銀行較難尋找高收益資產(chǎn)匹配其負(fù)債。
高管變動(dòng)頻繁
2024年至今，多家民營(yíng)銀行進(jìn)行了董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)或副行長(zhǎng)級(jí)別的高管調(diào)整，年報(bào)也披露了一些此前未對(duì)外公布的重磅級(jí)人事變動(dòng)。
新網(wǎng)銀行發(fā)布的2024年年報(bào)披露了管理層的調(diào)整。原董事長(zhǎng)王航因工作原因卸任，擁有國(guó)有大行與民營(yíng)銀行復(fù)合背景的原上海華瑞銀行朱韜擬接掌帥印。
履歷顯示，朱韜早年在中國(guó)銀行系統(tǒng)深耕多年，歷任中國(guó)銀行浦東分行行長(zhǎng)、上海分行副行長(zhǎng)、蘇州分行行長(zhǎng)等職務(wù)，后轉(zhuǎn)戰(zhàn)民營(yíng)銀行領(lǐng)域，出任上海華瑞銀行行長(zhǎng)。
根據(jù)新網(wǎng)銀行年報(bào)信息，朱韜現(xiàn)任新希望集團(tuán)黨委副書記、新希望資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理。
華瑞銀行年報(bào)顯示，該行董事長(zhǎng)曹彤已于今年3月辭職，這是華瑞銀行自成立后的第三任董事長(zhǎng)。4月7日，華瑞銀行董事會(huì)推舉行長(zhǎng)吳克照代為履行董事長(zhǎng)職責(zé)。吳克照曾任溫州銀行上海分行行長(zhǎng)。
曹彤2022年獲批擔(dān)任華瑞銀行第三任董事長(zhǎng)。他也是中國(guó)首家獲批成立的民營(yíng)銀行——微眾銀行的首任行長(zhǎng)，是招商銀行“金葵花”貴賓體系的創(chuàng)始人。
此外，民營(yíng)銀行股東結(jié)構(gòu)正悄然變化，國(guó)有資本逐步滲透。2024年，已有2家民營(yíng)銀行迎來(lái)國(guó)企股東。2024年8月，裕民銀行成為首家引入國(guó)資大股東的民營(yíng)銀行。去年11月，新安銀行也迎來(lái)了國(guó)資大股東。
上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室首席專家、主任曾剛認(rèn)為，允許國(guó)資股東進(jìn)入民營(yíng)銀行，可視為對(duì)民營(yíng)銀行“民營(yíng)”性質(zhì)的淡化，未來(lái)應(yīng)將民營(yíng)銀行看作一般意義上的商業(yè)銀行來(lái)監(jiān)管，對(duì)它們的發(fā)展可能更為有利，比如適用城商行的監(jiān)管規(guī)則，民營(yíng)銀行在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置、經(jīng)營(yíng)范圍、公開市場(chǎng)募資等方面均會(huì)有所突破。?
全國(guó)兩會(huì)期間，全國(guó)政協(xié)委員、上海均瑤（集團(tuán)）有限公司董事長(zhǎng)王均金表示，民營(yíng)銀行未來(lái)的經(jīng)營(yíng)壓力將進(jìn)一步加大，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，建議監(jiān)管部門調(diào)整優(yōu)化民營(yíng)銀行股東準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，在保持民營(yíng)控股的前提下，放寬股權(quán)5%以下的股東資質(zhì)。
上述民營(yíng)銀行副行長(zhǎng)說(shuō)，引入國(guó)企股東有助于提升民營(yíng)銀行經(jīng)營(yíng)能力，充實(shí)資本，增強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)模、抗風(fēng)險(xiǎn)能力及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力；另外更為聚焦本地涉政、產(chǎn)業(yè)鏈等國(guó)資優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域。
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